Программа и процедуры борьбы с отмыванием денег (AML)

1. Политика компании

1.1 Политика компании RSP Entertainment N.V. (далее - "Компания") направлена на запрет и активное противодействие отмыванию денег и финансированию террористической или преступной деятельности. Компания стремится соблюдать все применимые законодательные требования в юрисдикциях, в которых она осуществляет свою деятельность, с целью предотвращения использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма.

1.2 Компания имеет лицензию и регулируется Curacao eGaming и предоставляет услуги онлайн-гемблинга в соответствии с условиями лицензии, выданной Кюрасао. Компания принимает соответствующие меры по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма или другой преступной деятельности.

2. Цель Политики

2.1 Мы обязуемся постоянно следить за предотвращением отмывания денег и финансирования терроризма, минимизировать и управлять рисками, включая репутационные, правовые и регуляторные риски, а также проявлять социальную ответственность в предотвращении серьезных преступлений и гарантировать, что наши системы не будут использоваться для совершения таких преступлений.

2.2 Мы стремимся быть в курсе событий, происходящих на национальном и международном уровне в рамках всех инициатив по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Мы обязуемся постоянно обеспечивать безопасность нашей организации и деятельности, а также защиту нашей репутации от угрозы отмывания денег, финансирования терроризма и других видов преступной деятельности.

2.3 Политика, процедуры и средства внутреннего контроля Компании разработаны таким образом, чтобы соответствовать всем применимым законам, правилам, руководствам и нормативным документам, относящимся к деятельности Компании, и регулярно пересматриваются и обновляются с целью обеспечения наличия соответствующих политик, процедур и средств внутреннего контроля.

3. Программа идентификации игроков

3.1 Компания предпринимает разумные меры для проверки личности всех лиц, желающих воспользоваться Услугами ("Игроки"). С этой целью процесс регистрации Игроков регулируется Условиями использования Компании, которые предусматривают тщательную проверку личности перед открытием Учетной записи Пользователя.

3.2 Компания постоянно ведет защищенный список всех зарегистрированных игроков в режиме онлайн, и такие данные и документы хранятся в соответствии с действующими обязательствами по защите информации.

3.3 Компания собирает минимальное количество идентифицирующей информации от каждого игрока, открывающего счет. Компания не будет открывать анонимные счета или счета с вымышленными именами, реальные владельцы которых неизвестны. Требуемая информация должна включать, как минимум, следующие сведения

  • Дата рождения игрока (показывает, что игроку исполнилось восемнадцать (18) лет);
  • Имя и фамилия игрока;
  • Место жительства игрока;
  • Действующий адрес электронной почты игрока; а также
  • Имя пользователя и пароль игрока.

3.4 Игрокам предлагается предоставить документацию для проверки подлинности полученной информации, если они считают, что в предоставленной информации есть риски или неопределенность, а также перед любым платежом на сумму свыше 3 000 евро на их счет или в случае платежа на сумму свыше 3 000 евро на их счет. Такая документация должна содержать следующую информацию в объеме, разрешенном действующим законодательством о защите данных

  • Копия действующего удостоверения личности или паспорта;
  • Подтверждение адреса.

3.5 Компания может дополнить использование документальных доказательств другими методами, такими как

  • Независимая проверка личности игрока путем сопоставления информации, предоставленной игроком, с информацией, полученной от агентств, предоставляющих отчетность, общедоступных баз данных или из других источников;
  • Проверка справок в финансовых учреждениях; или
  • Получение финансовой отчетности.

3.6 Компания информирует игрока о том, что Компания может запросить личную информацию для проверки его личности.

3.7 Любой сотрудник Компании, у которого возникли сомнения в точности и достоверности любой информации, предоставленной об игроке, должен немедленно сообщить об этом в органы по борьбе с отмыванием денег, которые рассмотрят досье, чтобы определить, требуется ли дальнейшая идентификация, и сообщить об этом в соответствующие органы.

3.8 Если потенциальный или существующий игрок отказывается предоставить описанную выше информацию по запросу или намеренно предоставляет недостоверную информацию, Компания не будет открывать новый счет и рассмотрит вопрос о закрытии существующего счета, принимая во внимание связанные с этим риски. В таких случаях будут уведомлены органы по борьбе с отмыванием денег, которые примут решение о том, сообщать ли об этом в соответствующие органы.

3.9 Если игрок будет уличен в попытке или участии в преступной или незаконной деятельности, Компания предпримет соответствующие действия для немедленного замораживания счета игрока.

3.10 В случае изменения конфиденциальных персональных данных игрока мы попросим предоставить подтверждающие документы.

4. Постоянная юридическая проверка транзакций

4.1 Компания тщательно отслеживает свою бухгалтерскую деятельность и, по возможности, историю и цели крупных или сложных операций, а также тех, которые по своему характеру с особой вероятностью могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма.

4.2 Мониторинг осуществляется следующим образом Ежедневно автоматически отслеживаются и проверяются все платежные операции на сумму свыше 1 000 евро, а также проверяются данные всех пользователей, совершающих платежные операции. Может потребоваться документация для определения лица, ответственного за соблюдение требований ПОД/ФТ.

4.3 Ответственность за этот мониторинг, включая проверку активности, выявленной системой мониторинга, и определение того, следует ли, когда и каким образом сообщать о подозрительной активности в соответствующие органы, возлагается на специалиста по контролю за соблюдением законодательства в области ПОД/ФТ.

4.4 К числу переменных, указывающих на возможность отмывания денег или финансирования терроризма, относятся

  • Отправка денег в секретные финансовые гавани или зоны повышенного риска без видимых причин.
  • Многие мелкие вклады вносятся чеками и платежными поручениями или переводятся на банковский счет.
  • Банковские переводы, которые не имеют объяснений, повторяются, необычно велики, необычны или не имеют очевидной конкретной цели.

4.5 Если сотрудник Компании замечает подозрительную деятельность, он должен сообщить об этом руководителю отдела по борьбе с отмыванием денег, который определит, следует ли проводить дальнейшее расследование и каким образом. Это может включать сбор дополнительной информации из внутренних или внешних источников, обращение в органы власти, замораживание счетов и/или подготовку отчета.

4.6 Компания не принимает от игроков наличные или неэлектронные платежи и может получать средства от игроков только с помощью кредитных карт, дебетовых карт, банковских переводов, банковских чеков и других методов, одобренных Компанией или соответствующим регулирующим органом.

4.7 По возможности Компания перечисляет поступления или возвраты только в том же порядке, в котором они были получены.

4.8 Если Компания использует третьи стороны для обработки и учета платежей в адрес Игроков и Счетов, Компания стремится обеспечить наличие у поставщика услуг системы отслеживания транзакций, которая позволяет проверять транзакции в соответствии с настоящими Условиями и применимым законодательством. Ответственный за соблюдение законодательства в области ПОД/ФТ отвечает за проверку соглашений с поставщиками услуг на предмет соблюдения ими требований законодательства.

4.9 Данные, относящиеся к финансовым операциям, будут храниться в соответствии с требованиями по защите и хранению данных, действующими в юрисдикции Кюрасао.

5. Подозрительные транзакции и составление отчетов

Сотрудник отдела по борьбе с отмыванием денег должен сообщать о любых подозрительных операциях (включая депозиты и переводы), совершенных или пытающихся быть совершенными на Игровой счет или через него с использованием средств в размере 1 000 евро и более, если ему известно или у него есть основания подозревать, что по отдельности или в совокупности:

5.1 Игрок является лицом, подозреваемым в связях с терроризмом, или находится в санкционном списке;

5.2 Операция включает средства, полученные в результате незаконной деятельности, или совершается с целью или намерением скрыть средства или активы, полученные в результате незаконной деятельности, как часть схемы нарушения или обхода любого закона или нормативного акта или уклонения от требования отчетности по операциям в соответствии с любым законом или нормативным актом;

5.3 Сделка не имеет нормальной законной цели или не является сделкой, которую обычно должен был бы совершить игрок, и нам неизвестно разумное объяснение этой сделки с учетом предыстории, возможной цели и других фактов.

5.4 Сделка предполагает использование Компании для содействия преступной деятельности.

6. Обучающие программы

6.1 Компания разрабатывает постоянное обучение для своих сотрудников под руководством специалиста по борьбе с отмыванием денег и высшего руководства. Обучение должно проводиться не реже одного раза в год. Обучение может варьироваться в зависимости от размера бизнеса, базы игроков и ресурсов и будет обновляться по мере необходимости с учетом изменений в новом законодательстве.

6.2 Обучение будет включать, как минимум:

  • Как выявить признаки отмывания денег, возникающие в процессе работы сотрудника;
  • Что делать в случае обнаружения риска (в том числе как, когда и кому сообщать о необычном поведении игрока или других рисках, требующих внимания);
  • каковы роли сотрудников в Компании по соблюдению нормативных требований и как их выполнять;
  • политика Компании по хранению документации;
  • дисциплинарные взыскания за несоблюдение законодательства.